2019年9月末にウェルスナビを再開して13ヶ月ほど経ちました。
しろすけ
今回は9月末時点の報告になるよ
こじろー
ついに再開して1年たったか…
1年前までは、初回入金10万円で、毎月5万円積み立てていましたが、FX自動運用や他の資産運用に主軸を置くため、一度ウェルスナビを解約しました。
今回は、初回入金10万円、毎月2万円積み立て(1万円を2回)で運用中です。
しろすけ
様子をみて積立額を増やそう
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残高 346,140円(元本33万円)
口座残高内訳
- 預かり金:1,864円(現金)
- 有価証券:344,276円(運用中)
しろすけ
分配金だとか端数とか入金のタイミングで、常に現金が少しあるよ
評価額:344,276円(+14,861円)
しろすけ
リスク許容度に合わせた商品構成になってるんだ
こじろー
米国株もいい感じだし、金もがんばってる!
銘柄 | 評価額(評価損益) |
Vanguard VTI ETF (米国株) |
122,476円 (+9,228円) |
Vanguard VWO ETF (新興国株) |
49,148円 (+2,122円) |
iShares AGG ETF (米国債券) |
17,532円 (+73円) |
SPDR GLD ETF (金) |
25,685円 (+3,355円) |
Vanguard VEA ETF (日欧株) |
112,498円 (+1,123円) |
iShares IYR ETF (不動産) |
16,937円 (-1,040円) |
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手数料:815円(3ヶ月)
しろすけ
内訳は以下のとおりです
- 6月分:239円
- 7月分:273円
- 8月分:303円
こじろー
相場の回復とともに手数料も増えてきたね
しろすけ
手数料は資産価値に比例するからね
分配金:1,149円(3ヶ月)
銘柄 | 分配金(3ヶ月分) |
Vanguard VTI ETF (米国株) |
304円 |
Vanguard VWO ETF (新興国株) |
352円 |
iShares AGG ETF (米国債券) |
59円 |
SPDR GLD ETF (金) |
0円 |
Vanguard VEA ETF (日欧株) |
434円 |
iShares IYR ETF (不動産) |
0円 |
こじろー
ふむふむ。
しろすけ
じわじわきてる
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まとめ
しろすけ
未来に向けて、淡々と積み立て続けるのみ
分配金1,149円、手数料815円となり、手数料負けはしていませんが、少しだけ分配金をおびやかしています。正直、せっかくの分配金で手数料を払ってる感じが否めません。
全体については、コロナショックも落ち着き、コロナショック前の平和な感じが戻っています。
むしろコロナショック時のポジションが光っているとも言えます。
日々の運用で気づいたことなどはこちらに追記していきます。
こじろー
最近はウェルスナビのアプリすら全然見なくなってきたね
しろすけ
次は1月に報告するよ
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