2019年9月末にウェルスナビを再開して16ヶ月ほど経ちました。
しろすけ
今回は12月末時点の報告になるよ
こじろー
ついに再開して二度目の冬か…
1年前までは、初回入金10万円で、毎月5万円積み立てていましたが、FX自動運用や他の資産運用をメインにするため、一度ウェルスナビを解約しました。
今回は、初回入金10万円、毎月2万円積み立て(1万円を2回)で運用中です。
しろすけ
様子をみて積立額を増やそう
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残高 446,961円(元本39万円)
口座残高内訳
- 預かり金:2,682円(現金)
- 有価証券:444,279円(運用中)
しろすけ
分配金だとか端数とか入金のタイミングで、常に現金が少しあるよ
評価額:444,279円(+54,878円)
しろすけ
リスク許容度に合わせた商品構成になってるんだ
こじろー
米国株もいい感じだし、金もがんばってる!
銘柄 | 評価額(評価損益) |
Vanguard VTI ETF (米国株) |
155,804円 (+25,134円) |
Vanguard VWO ETF (新興国株) |
64,382円 (+9,536円) |
iShares AGG ETF (米国債券) |
22,328円 (-339円) |
SPDR GLD ETF (金) |
33,305円 (+2,568円) |
Vanguard VEA ETF (日欧株) |
146,390円 (+18,270円) |
iShares IYR ETF (不動産) |
22,070円 (-291円) |
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手数料:1,004円(3ヶ月)
しろすけ
内訳は以下のとおりです
- 9月分:307円
- 10月分:339円
- 11月分:358円
こじろー
相場の回復とともに手数料も増えてきたね
しろすけ
手数料は資産価値に比例するからね
分配金:1,821円(3ヶ月)
銘柄 | 分配金(3ヶ月分) |
Vanguard VTI ETF (米国株) |
351円 |
Vanguard VWO ETF (新興国株) |
281円 |
iShares AGG ETF (米国債券) |
88円 |
SPDR GLD ETF (金) |
0円 |
Vanguard VEA ETF (日欧株) |
920円 |
iShares IYR ETF (不動産) |
181円 |
こじろー
ふむふむ。
しろすけ
じわじわきてる
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まとめ
しろすけ
未来に向けて、淡々と積み立て続けるのみ
分配金1,821円、手数料1,004円となり、やはり手数料負けはしていませんが、もうちょっと手数料安くても…なんて思ってしまいます。1,000円でバランスとって投資してくれてると思ったら安いですが、どんどんワガママになってしまうのは仕方ないですね(´∀`)
全体については、大きく評価額に利益がのっている感じです。いい感じです。
日々の運用で気づいたことなどはこちらに追記していきます。
こじろー
最近はウェルスナビのアプリすら全然見なくなってきたね
しろすけ
次は4月に報告するよ
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